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保监会:关于加强人身保险产品说明会管理的指导意见

来源:金沙直营赌场推荐 | 时间:2018-09-07

  近年来,产品说明会已逐渐成为人身保险产品销售的重要形式,对于宣传保险知识、 培养保险市场发挥了积极作用。但部分公司对产品说明会疏于管理,保险分支机构和销售人员的误导行为时有发生,隐藏着较大风险。为规范人身保险市场经营行为,保护投保人、被保险人正当利益,维护行业诚信形象,现就加强人身保险产品说明会的管理提出如下意见:

  一、本意见所称产品说明会是指各人身保险公司及其分支机构组织的、以宣传或销售人身保险产品为目的、以会议和讲座为主要方式的经营活动。以宣传或销售人身保险产品为目的的客户联谊会、客户答谢会、高端客户沙龙等活动或委托其他保险中介机构举办的类似经营活动适用本意见。

  二、各省级分公司应加强对产品说明会的组织管理,原则上产品说明会应由省级分公司或经授权的中心支公司统一管理。产品说明会应由保险公司正式员工具体负责,营销员个人不应举办本意见所称的产品说明会。

  三、各省级分公司应制定下发产品说明会管理制度和操作流程,并加强指导和管控。管理制度应涵盖产品说明会审批流程、宣传材料及课件印制、讲解人员资质审核、文字与声像档案留存等。

  四、各省级分公司应对产品说明会实行审批管理,制定合理的审批流程。各省级分公司在明确授权条件后,可授权符合条件的下一级机构对所辖范围内的产品说明会申请进行审批。省级分公司应加强明查暗访,对存在审批不严、管理不善的,应取消该分支机构产品说明会的审批权限。产品说明会举办单位应当在会前向上一级机构提出书面申请,申请资料至少应当包括:

  五、各公司应加强产品说明会档案资料管理,归档资料保存时间应不少于3年。产品说明会归档工作应由中心支公司及以上级机构负责。归档资料应包含申请、审批和举办环节的相关资料,举办环节资料至少包含以下内容:

  (二)产品说明会全程录音资料。应当采取必要技术手段保证录音质量,确保录音资料可以清晰再现产品说明会讲解的真实情形。不得对归档录音资料进行剪接编辑。

  六、产品说明会使用的各类宣传资料应由总公司或者经授权的省级分公司统一印制,省级分公司负责对讲解人员使用的课件和讲义审核把关。演讲资料不得出现虚假陈述和误导内容,不得夸大或变相夸大保险合同利益,不得诋毁同业,不得与存款、基金、银行理财产品等其他金融产品作片面比较,不得出现其他违反相关法律法规的内容。产品说明会上应提供相应的产品条款和产品说明书供客户查询。

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