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四川辖区2012年上半年证券投诉案例汇编

来源:金沙直营赌场推荐 | 时间:2018-09-24

  协会受理投诉事项数量呈现明显上升趋势,投诉类型和投诉范围表现出多样性、典型性和复杂性特征。为进一步建立健全协会投诉处理长效机制,提升辖区证券行业服务水平,防范投诉引起的各类风险,促进辖区证券市场的规范发展。现根据协会

  截至2012年7月30日协会共受理投诉事项23起,其中10起为较重要投诉事项,13起普通投诉事项即时处理完毕;按投诉的类型分类主要包括:拖延转销户,违反不正当竞争、违规展业和违反投资者适当性管理;按投诉方式划分:电线起;按投诉对象划分:会员单位间投诉7起、客户投诉16起;按所在片区划分:成都东北片区6起,成都西区5起,成都南区4起、成都中区3起,眉乐片区2起,川南片区2起,川东片区1起。案例1

  月,协会会员部接到一女士电话投诉某证券公司营业部因本人不能到现场而不为其办理转销户,协会投诉受理人耐心说明转销户流程和客户现场办理的规定,但客户却始终坚持说别的券商告诉她可以不由本人现场办理转户,当被问及具体证券公司和工作人员时,客户拒绝回答挂断电话。事后一小时,一证券公司营业部打电话至协会反映已为投诉客户办理转户手续。二、问题分析本起投诉因投诉人未提供具体投诉对象,投诉理由不适当原因未正式受理,但却反映了辖区转销户投诉中存在的问题:

  (一) 部分被投诉会员单位不同程度反映客户转销户是因为被其他证券公司营销所致,但由于相关证据取证较难,常迫于被投诉压力,不得不办理转户。

  针对上述情况,协会明确表示反对营业部营销人员以达到转户为目的唆使客户投诉的行为,对出现的唆使客户恶意投诉、跨区域营销、低佣金营销等违反自律规定的营销行为重点查处。同时要求各会员单位要加强对营销人员行为规范管理,共同维护辖区证券市场秩序。

  协会在处理此类投诉中会以事实为基础,根据实际情况做出合理的断定,但客户在手续齐备、无未尽事宜等情况下的正常转销户,会员单位应该严格遵守两天内办理完毕的基本规定。

  (二) 上述投诉提及的“非本人现场办理转销户”问题,协会提醒各会员单位应严格按照转销户流程及相关合规规定办理业务。

  某客户居住地原来没有证券营业部,而选择在成都某证券公司开户,现因办理业务不方便而要求转户至所在城市某营业部,在办理转户时被告知若干年前领用股票机并与营业部签署了相关绑定交易协议,客户无法归还股票机,提出愿意以现金赔偿股票机要求转户,但营业部仍以客户与营业部有未尽事宜而拖延转户。客户在此事上与营业部多次交涉未果,于是将上述情况反映至协会,寻求帮助。

  现有的证券行业自律规定中,尚未明确定义借用设备为变相赠送礼品或实物,也未明确禁止证券经营机构因赠送礼品与客户签订限制转户协议或承诺书以及冻结客户资金。但协会“采用现金返佣、赠送或变相赠送实物或礼券、提供非证券业务性质的服务等不正当竞争方式吸引投资者进行证券交易”等条款对此有了间接的规定。被投诉营业部在十年前开展的“送股票机”活动属于历史遗留问题,应按照现在的自律规定清理和规范,不得人为限制、恶意拖延客户转户,不得损害投资者的合法权益。

  万元领取上网本,并与营业部签署设备借用协议,一年后,客户划转资金时发现资金被冻结2000元,遂找营业部协商,客户被告知虽然满足了一年的绑定期,但客户为营业部贡献的佣金尚未得到协议要求,客户与营业部之间尚有未尽事宜而不予办理转户手续。于是客户到协会现场投诉,其投诉的理由是:客户目前账面只有2000元资产,为了能得到营业部所要求的佣金,势必被迫做大量交易,且可能造成亏损,因而营业部的行为是诱使客户频繁交易。二、问题分析本起投诉与上起投诉有类似之处,但反映出的问题各有侧重点。

  开户送礼品属不正当竞争行为,会增加证券经营机构的经营成本,破坏辖区证券市场的秩序和稳定,损害辖区证券行业的利益。(二)证券经营机构因赠送礼品与客户签订限制转户协议或承诺书以及冻结客户资金等绑定客户交易行为在法律层面存在瑕疵和违规违法情况,如诱使客户频繁交易、违法冻结客户资金等。

  年7月10日下午6时许,B证券公司营业部大学二年级实习生C某多次致电客户开展电话营销并通过短信向客户提供投资咨询。7时许,B证券公司营业部员工D某以帮助刚入行下属C某名义第二次电话营销客户,并最终答应降低佣金标准至万分之六以上、送苹果IPAD两个条件要求客户转户。次日,A证券公司营业部书面投诉B证券公司营业部违规开展业务,向协会提交B证券公司营业部员工电线份,实习生发送客户投资咨询类短信记录。二、问题分析协会当日对此投诉展开了调查,虽然B

  (一)B证券公司营业部违反了《四川证券行业自律量化考核评分表》佣金自律条款之“未在营业场所公示证券营销人员名单,委托无业务资格的个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动”扣除3

  20日接A某电话反映如下情况:A父亲07年开始在银行购买开放式基金,去年被某营业部银行驻点人员B某营销至证券公司开户,为帮助其完成任务,A父亲劝说A母亲用剩余积蓄购买了1万份开放式基金,本以为是保本基金,最近发现亏了2500元,于是老两口大吵,认为是营业部客户经理欺骗了他们,遂去营业部办理销户。二、问题分析协会高度重视本起关于投资者适当性管理方面的投诉。但在事后的调查中却发现,投诉人A

  本起投诉最终因投诉反映事实的判定上存在诸多可能性和不确定性,且客户本人最终主动撤销了投诉,但也暴露出该证券经营机构在投资者适当性管理方面可能存在的问题和不足。

  B向客户推荐证券公司代销开放式基金时,虽然向客户递交了两份产品说明书,其中一份为保本型,另一份为股票型,但客户没有能力详细阅读产品说明书,仅靠营业部客户经理介绍分别购买了5000

  50%。在此代销金融产品过程中,营业部客户经理涉嫌未充分揭示产品风险、不适当营销等违规行为。(二)营业部未落实投资者适当性管理,从调查中发现该客户应为风险承受能力较低者,但营业部客户经理却向客户推荐与其风险承受能力不匹配的金融产品。

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